Mutual Fund: Top 12, Study – 24 month, Result – Max return 118%, 12 points

Mumbai: पिछले 2 वर्षों में 75% से 118% तक रिटर्न देने वाले 12 बेहतरीन म्यूचुअल फंड – 12 मुख्य बिंदुओं में

1. म्यूचुअल फंड लंबी अवधि में संपत्ति बनाने के लिए एक लोकप्रिय निवेश विकल्प हैं, क्योंकि इनमें पेशेवर फंड मैनेजमेंट का लाभ मिलता है।

2. पिछले 2 वर्षों में कुछ फंड्स ने बेहतरीन प्रदर्शन करते हुए 75% से 118% तक एब्सॉल्यूट रिटर्न दिए हैं।

3. नीचे ऐसे टॉप 12 म्यूचुअल फंड्स की सूची है, जिन्होंने इस अवधि में शानदार रिटर्न दिया:

📌 टॉप 12 फंड्स और उनके रिटर्न

4. इन फंड्स में थीमेटिक/सेक्टोरल (जैसे – डिफेन्स, गोल्ड, इन्फ्रास्ट्रक्चर, PSU) और स्मॉल/मिड कैप फंड्स शामिल हैं।

5. HDFC Defence Fund ने सबसे अधिक 118% का एब्सॉल्यूट रिटर्न दिया, पर इसमें सेक्टर-कंसन्ट्रेशन और पॉलिसी रिस्क भी उच्च है।

6. DSP World Gold FoF ने 114% रिटर्न दिया, जो गोल्ड प्राइस और करेंसी फ्लक्चुएशन पर काफी निर्भर है।

7. Bandhan Small Cap, Invesco Mid Cap और अन्य मिड/स्मॉल कैप फंड्स उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जिनकी लंबी अवधि की सोच और उच्च जोखिम सहनशीलता है।

8. PSU आधारित फंड्स (SBI PSU, Invesco PSU, ICICI PSU) उन निवेशकों के लिए बेहतर हैं जो सरकार-संचालित क्षेत्रों की रिकवरी में भरोसा रखते हैं।

9. Mirae Asset Global X AI & Tech FoF उन निवेशकों के लिए है जो उभरती हुई तकनीक और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस में अवसर देखते हैं (उच्च रिस्क के साथ)।

10. यह ध्यान देना जरूरी है कि अधिक रिटर्न वाले फंड्स आमतौर पर उच्च जोखिम वाले भी होते हैं।

11. निवेश करने से पहले अपनी रिस्क प्रोफाइल, निवेश अवधि, और वित्तीय लक्ष्य का मूल्यांकन जरूर करें।

12. जरूरत पड़ने पर किसी योग्य वित्तीय सलाहकार से मार्गदर्शन लेकर इन स्कीम्स में चरणबद्ध (SIP) निवेश करना बेहतर रहता है।

🔹 Fund #1 – HDFC Defence Fund (विस्तृत विवरण)

1. Investment Objective:
   यह फंड मुख्य रूप से रक्षा और उससे जुड़े क्षेत्रों (aerospace, defence equipment, allied services) में काम करने वाली भारतीय कंपनियों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य इस सेक्टर की लंबी अवधि की ग्रोथ को कैप्चर करना है।

2. Recent Performance:

   • 1 वर्ष रिटर्न: 10%

   • 2 वर्ष वार्षिकीकृत रिटर्न: 47.6%

   • Absolute रिटर्न (2 वर्ष): 118%

   • ₹1 लाख → ₹2.18 लाख

3. Suitable For:

   • ऐसे निवेशक जिनकी जोखिम सहनशीलता अधिक है

   • लंबी अवधि (5+ वर्षों) के लिए निवेश करना चाहते हैं

   • थीमेटिक/सेक्टर आधारित फंड्स में रुचि रखते हैं और पोर्टफोलियो का एक छोटा हिस्सा इसमें रखना चाहते हैं

4. Key Advantages:

   • भारत में रक्षा क्षेत्र में बड़े पैमाने पर सरकारी खर्च और मॉडर्नाइजेशन के कारण लॉन्ग-टर्म ग्रोथ की अच्छी संभावना

   • सीमित कंपनियों में फोकस होने के कारण पोटेंशियल हाई रिटर्न

5. Risk Factors:

   • Sector Concentration Risk: पूरा फंड सिर्फ एक सेक्टर पर केंद्रित है

   • Policy/Regulatory Risk: रक्षा खरीद नीति में बदलाव रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं

   • पिछले वर्ष इस फंड ने 6 महीनों में लगभग 20% तक गिरावट भी दर्ज की थी (High Volatility)

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🔹 Fund #2 – DSP World Gold Fund of Fund

1. Investment Objective:
यह फंड BlackRock Global Funds – World Gold Fund में निवेश करता है, जो विश्वभर में गोल्ड माइनिंग कंपनियों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य सोने के मूल्य में उतार-चढ़ाव का लाभ उठाना और पोर्टफोलियो को कमोडिटी एक्सपोजर देना है।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष रिटर्न: 66.8%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत रिटर्न: 46.3%

• Absolute रिटर्न (2 वर्ष): 114%

• ₹1 लाख → ₹2.14 लाख

3. Suitable For:

• ऐसे निवेशक जो मुद्रास्फीति के खिलाफ हेज चाहते हों

• पोर्टफोलियो में कमोडिटी डाइवर्सिफिकेशन जोड़ना चाहते हों

• मध्यम से उच्च जोखिम सहन करने वाले निवेशक

4. Key Advantages:

• अंतरराष्ट्रीय गोल्ड कंपनियों में एक्सपोजर

• गोल्ड प्राइस बढ़ोतरी का सीधा लाभ

5. Risk Factors:

• सोने की कीमत में तेज उतार-चढ़ाव

• करेंसी फ्लक्चुएशन का प्रभाव

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🔹 Fund #3 – Bandhan Small Cap Fund

1. Investment Objective:
यह फंड छोटे आकार (Small Cap) की कंपनियों में निवेश करता है, जिनमें तेज़ ग्रोथ की क्षमता होती है।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: 5.7%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 34.4%

• Absolute (2 वर्ष): 82%

• ₹1 लाख → ₹1.82 लाख

3. Suitable For:

• लंबी अवधि (5+ वर्ष) के निवेशक

• हाई-रिस्क और हाई-रिटर्न मानसिकता वाले निवेशक

• पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप एक्सपोजर जोड़ने वाले निवेशक

4. Key Advantages:

• उच्च ग्रोथ क्षमता वाली कंपनियों में निवेश

• 5-वर्ष CAGR ~34% (ValueResearch 5-Star Rated)

5. Risk Factors:

• स्मॉल कैप सेगमेंट में उच्च अस्थिरता

• लिक्विडिटी रिस्क

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🔹 Fund #4 – Nippon India Taiwan Equity Fund

1. Investment Objective:
ताइवान की टेक्नोलॉजी और सेमीकंडक्टर कंपनियों में निवेश, विशेषत: TSMC जैसी हाई-ग्रोथ कंपनियों पर फोकस।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: 39.8%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 33.5%

• Absolute: 80%

• ₹1 लाख → ₹1.80 लाख

3. Suitable For:

• टेक्नोलॉजी/सेमिकंडक्टर सेक्टर के ग्लोबल अवसरों में रुचि रखने वाले निवेशक

• उच्च जोखिम सहन करने वाले लम्बी अवधि के निवेशक

4. Key Advantages:

• ग्लोबल लीडर कंपनियों में एक्सपोजर

• सेमीकंडक्टर सेक्टर की तेज वृद्धि का लाभ

5. Risk Factors:

• ताइवान में जियोपॉलिटिकल तनाव

• करेंसी वोलैटिलिटी

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🔹 Fund #5 – Invesco India Mid Cap Fund

1. Investment Objective:
मिड कैप कंपनियों में निवेश जो मजबूत वि‍कास क्षमता और बेहतर कमाई की संभावना रखते हैं।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: 16.6%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 33.5%

• Absolute: 80%

• ₹1 लाख → ₹1.80 लाख

3. Suitable For:

• ऐसे निवेशक जो large cap से अधिक रिटर्न और moderate risk लेना चाहते हैं

• 5 वर्ष या अधिक की अवधि वाले निवेशक

4. Key Advantages:

• मजबूत बैलेंस शीट वाली मिडकैप कंपनियों का चयन

• 10-वर्ष CAGR ~19%

5. Risk Factors:

• मिड-कैप सेगमेंट में उच्च अस्थिरता

• सेक्टर-कंसन्ट्रेशन रिस्क

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🔹 Fund #6 – LIC MF Infrastructure Fund

1. Investment Objective:
भारत के इन्फ्रास्ट्रक्चर सेक्टर जैसे कंस्ट्रक्शन, पॉवर, इंजीनियरिंग कंपनियों में निवेश करता है।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: -2.5%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 32.7%

• Absolute: 78%

• ₹1 लाख → ₹1.78 लाख

3. Suitable For:

• India Infrastructure Growth story में भरोसा रखने वाले निवेशक

• लंबी अवधि के लिए सेक्टरल एक्सपोजर चाहने वाले

4. Key Advantages:

• सरकार द्वारा इन्फ्रा सेक्टर को लगातार सपोर्ट

• तेजी से बढ़ती कैपेक्स साइकिल

5. Risk Factors:

• सेक्टर स्पेसिफिक रिस्क

• पॉलिसी/रेगुलेटरी बदलाव

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🔹 Fund #7 – Invesco India Large & Mid Cap Fund

1. Investment Objective:
Large और Mid Cap कंपनियों का संतुलित मिश्रण — स्थिरता + ग्रोथ दोनों।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: 14.1%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 32.4%

• Absolute: 77%

• ₹1 लाख → ₹1.77 लाख

3. Suitable For:

• ऐसे निवेशक जो स्थिरता और ग्रोथ दोनों चाहते हैं

• Moderate-risk long term investors

4. Key Advantages:

• Large Cap से स्टेबिलिटी और Mid Cap से ग्रोथ

• पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन

5. Risk Factors:

• मार्केट वोलैटिलिटी

• इकोनॉमिक स्लोडाउन रिस्क

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🔹 Fund #8 – Invesco India PSU Equity Fund

1. Investment Objective:
सरकारी क्षेत्र (PSU) की कंपनियों में निवेश करके turnaround stories को कैप्चर करना।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: -4.4%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 32.2%

• Absolute: 76%

• ₹1 लाख → ₹1.76 लाख

3. Suitable For:

• PSU सेक्टर में सुधार की उम्मीद रखने वाले निवेशक

• High risk, long-term investors

4. Key Advantages:

• Attractive valuations in PSU segment

• Dividend yield generally high

5. Risk Factors:

• पॉलिसी और रेगुलेटरी डिपेंडेंसी

• सेक्टर वोलैटिलिटी

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🔹 Fund #9 – Motilal Oswal Midcap Fund

1. Investment Objective:
मिडकैप कंपनियों में निवेश जो strong earnings growth और market leadership दिखा रही हों।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: 4.9%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 32.1%

• Absolute: 76%

• ₹1 लाख → ₹1.76 लाख

3. Suitable For:

• मिडकैप में लॉन्ग टर्म एक्सपोजर चाहने वाले निवेशक

• हाई ग्रोथ-oriented इन्वेस्टर्स

4. Key Advantages:

• 5-वर्ष CAGR ~35%

• अच्छी क्वालिटी कंपनियों का चयन

5. Risk Factors:

• वोलैटिलिटी और सेक्टर रोटेशन रिस्क

• लिक्विडिटी रिस्क

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🔹 Fund #10 – Mirae Asset Global X Artificial Intelligence & Technology FoF

1. Investment Objective:
AI और Emerging Technology सेक्टर में काम करने वाली ग्लोबल कंपनियों में निवेश।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: 39.6%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 32.1%

• Absolute: 76%

• ₹1 लाख → ₹1.76 लाख

3. Suitable For:

• टेक्नोलॉजी एवं इनोवेशन में पाँच वर्ष या अधिक अवधि तक निवेश करने वाले

• Aggressive/tech-savvy निवेशक

4. Key Advantages:

• ग्लोबल AI लीडर्स में एक्सपोजर

• तेज़ी से बढ़ते सेक्टर की पोटेंशियल

5. Risk Factors:

• Emerging tech सेक्टर की अत्यधिक अस्थिरता

• मार्केट correction में ज्यादा गिरावट की संभावना

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🔹 Fund #11 – SBI PSU Fund

1. Investment Objective:
Public Sector Undertakings में निवेश कर ग्रोथ और वैल्यू दोनों का लाभ उठाना।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: -4.5%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 31.6%

• Absolute: 75%

• ₹1 लाख → ₹1.75 लाख

3. Suitable For:

• PSU revival story में भरोसा रखने वाले

• Long-term investors with high risk appetite

4. Key Advantages:

• Attractive PE valuations

• मजबूत डिविडेंड यील्ड

5. Risk Factors:

• Government policy dependency

• सेक्टर आधारित अस्थिरता

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🔹 Fund #12 – ICICI Prudential PSU Equity Fund

1. Investment Objective:
PSU सेक्टर में अलग-अलग उद्योगों (Banking, Energy, Mining आदि) की कंपनियों में निवेश।

2. Recent Performance:

• 1 वर्ष: -5.2%

• 2 वर्ष वार्षिकीकृत: 31.6%

• Absolute: 75%

• ₹1 लाख → ₹1.75 लाख

3. Suitable For:

• PSU सेक्टर को लेकर bullish निवेशक

• High risk tolerance और long holding period रखने वाले निवेशक

4. Key Advantages:

• Diversified PSU पोर्टफोलियो

• Value + turnaround potential

5. Risk Factors:

• पॉलिसी रिस्क/रेगुलेटरी बदलाव

• सेक्टर वोलैटिलिटी

 

🔻 निष्कर्ष

पिछले दो वर्षों में थीमेटिक, सेक्टरल और मिडकैप श्रेणी के कुछ चुनिंदा म्यूचुअल फंड्स ने असाधारण प्रदर्शन करते हुए 75% से 118% तक रिटर्न दिए हैं।
हालांकि यह रिटर्न आकर्षक हैं, लेकिन इनमें उच्च स्तर का जोखिम भी जुड़ा हुआ है — जैसे सेक्टर-कंसन्ट्रेशन, वैश्विक अस्थिरता, पॉलिसी परिवर्तन या स्मॉल/मिड कैप में तेज उतार-चढ़ाव।
निवेशकों को इन फंड्स को पोर्टफोलियो के एक हिस्से (core नहीं, satellite allocation) के रूप में उपयोग करना चाहिए और निवेश निर्णय लेने से पहले अपनी जोखिम क्षमता, वित्तीय लक्ष्य और निवेश अवधि का मूल्यांकन अवश्य करना चाहिए।
लंबी अवधि, अनुशासित निवेश (SIP) और उचित डाइवर्सिफिकेशन ही ऐसे हाई-रिटर्न अवसरों का सही लाभ दिला सकते हैं।